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全国首例!来沪买了11套房后跑路,骗子竟然这样骗取银行房贷

时间:2023-12-16来源:东方网综合 作者:东方网综合 点击:
全国首例! 今年6月,上海市公安局经侦总队协同青浦公安分局,破获了一起发生在2019年的,全国首例房贷诈骗案。 警方发现,上海市青浦区的某个小区,有11套房产都出现了恶意欠贷,业主多年联系不上,房子也被银行拍卖。 那么,经犯罪团伙的包装,身在偏远地

全国首例!

今年6月,上海市公安局经侦总队协同青浦公安分局,破获了一起发生在2019年的,全国首例房贷诈骗案。

警方发现,上海市青浦区的某个小区,有11套房产都出现了恶意欠贷,业主多年联系不上,房子也被银行拍卖。

那么,经犯罪团伙的包装,身在偏远地区的“小白”,想要在上海贷款买房,总共要分几步呢?

First Step

高回报吸引小白来沪

承诺没有信用风险

2019年9月,小李经黄牛公司介绍,因为非沪籍在上海购房必须是夫妻,所以需要小李夫妇俩配合他们,在上海贷款买一套房子。一旦贷款下来,他们就能获得60%的报酬。

被高额回报吸引的小李夫妇第一次来上海,办理了银行卡和电话卡就回去了。

Second Step

说服房东

配合双倍做高房屋总价

房东徐女士多年前投资了青浦的一套199平的顶层复式房。后来,她因故急于将房产抛售套现,但挂牌后一直无人问津。后来,一个姓沈的中介主动找上了她。

徐女士价值253万的房产,合同价做高到550万元。2019年,当时商业贷款首付比例为35%,贷款金额357万元,徐女士实际到手的房价253万元。除去各种税费,中介可以得手约为85万元。

时隔两周,小李夫妇再一次来上海,签订房屋买卖合同。

第三步

Third Step

完善全套资料

通过银行贷款审批

这是小李夫妇第三次来上海,去银行签订贷款合同。

贷款中介,会专门负责包装买家的财务状况,根据贷款数额的推算,为买家定制达到放款标准的收入证明等材料。

随后,银行工作人员收取仅2000元好处费,就不惜瞒着银行暗箱操作。再配合房屋评估报告,就能完成贷款审批。

第四步

Fourth Step

贷款审批通过

双方交易过户

贷款审批通过,就正式交易过户,这是买卖双方在整场交易中,唯一的一次碰面。

过户完成,房东拿到贷款后,扣除自己的房屋价格,将多余的钱全部转给了中介。如果以多贷款60万元为例,中介公司分取45万,贷款公司6万元,黄牛公司12万元。

第五步

Fifth Step

榨干利用价值

利用小白再申请信用卡

乍看起来,黄牛只拿了12万元的报酬,但实质上,房产过户后,小白一跃成了握有房产的优质客户。他们稀里糊涂签了一堆申请材料,申领了多张信用卡。

因此,小李就在不知不觉中,被透支了100多万的信用额度。

警方梳理了2019年当地房价明显虚高的交易,发现有11套房产涉嫌贷款诈骗,涉案金额超过了6000万元

2023/06/22

6月22日,警方对这个有组织、有预谋的犯罪团伙进行了全链条打击,涉及的34名犯罪嫌疑人,因涉嫌贷款诈骗罪,都已被检察机关依法批准逮捕。

随着各部门制度的不断完善,这起全国首例的贷款诈骗案,仅存续了半年就再没有了生存空间。

 

责编:北风


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